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Primeiras conclusões do Cadastro das Principais Corretoras de Seguros

Primeiras conclusões do Cadastro das Principais Corretoras de Seguros

Francisco Galiza

www.ratingdeseguros.com.br

Agosto/2014

 

        1) Cenário Econômico

 

        O estudo ESECS (Estudo Sócio-Econômico das Corretoras de Seguros), divulgado pela FENACOR em 2013, fez uma pesquisa com quase 2 mil empresas corretoras de todo o país. Entre as suas diversas conclusões, citamos:

 

        a) 7% dessas empresas têm faturamento acima de R$ 1.400 mil/ano. Ou seja, mais de R$ 100 mil/mês.

        b) 2 % das corretoras têm faturamento acima de R$ 3.600 mil/ano. Ou seja, mais de R$ 300 mil/mês.

 

        Considerando que hoje temos 28 mil empresas corretoras no setor, isso levaria a ter aproximadamente 500 companhias no país faturando mais do que R$ 300 mil/mês. Em termos de receita em prêmios, isso representa de R$ 1,2 milhão a R$ 1,5 milhão por mês. Ou seja, em média, podemos dizer R$ 15 milhões por ano. É uma quantidade significativa de empresas de, no mínimo, porte médio, mas que a sociedade tem relativamente pouca informação sobre elas.

 

        Ficam então algumas perguntas no ar.

 

        Afinal, quem são essas 500 empresas corretoras, com faturamento de prêmios de, no mínimo, R$ 15 milhões ao ano? Como elas operam? Quais são os seus perfis? Qual é a sua história? Qual a sua condição tecnológica e importância social? Qual a sua estratégia? Etc, etc.

 

        Nesse contexto que esse projeto[1] se insere. Primeiro, a obtenção dessas informações com as próprias companhias para a formação de um Cadastro das Principais Corretoras de Seguros. Posteriormente, uma análise econômica desses dados. Nesse primeiro levantamento, começamos o cadastro com 17 companhias. Mas, à medida que esse tema for se desenvolvendo – e, sobretudo, as corretoras de seguros tomarem conhecimento do mesmo -, teremos certamente uma elevação da velocidade de crescimento da informação.

 


        2) Metodologia do Estudo

 

        Esse estudo seguiu a seguinte metodologia.

 

        a) Foram solicitados a algumas empresas corretoras de seguros que enviassem essas informações, sem nenhum custo para as mesmas.

 

        b) Essas informações são apresentadas, de forma resumida, no site criado pela Revista Cobertura.

 

        c) O nome desse site será Cadastro das Principais Corretoras de Seguros (CPCS).

 

        d) Em termos didáticos, essas informações são divididas em quatro partes: histórico da empresa, informações econômicas, informações sociais e informações tecnológicas.

 

        e) Esse cadastro ficará constantemente aberto ao público que, assim, avaliará a evolução do segmento e de cada empresa em particular.

 

        f) As corretoras podem solicitar alteração ou atualização de qualquer informação no cadastro, tornando então os dados uma fonte dinâmica.

 

        g) Novas empresas também podem solicitar para entrar nesse cadastro a qualquer momento.

 

        h) Serão feitos estudos periódicos sobre essas informações obtidas. Esse texto em questão é um primeiro exemplo.

 

 


        3) Primeiros Resultados Obtidos

                3.1) Corretoras analisadas

        Na primeira atualização do arquivo, temos as informações de 17 empresas corretoras de seguros, conforme abaixo, em ordem alfabética.

 

                1) AON Corretora de Seguros

                2) Brasilinsurance

                3) BRB Corretora

                4) Classic Corretora de Seguros

                5) Divicom Corretora de Seguros

                6) Grupo Interbrok de Seguros

                7) Grupo Life Brasil

                8) Harmonia Corretora de Seguros

                9) Lockton Brasil Corretora de Seguros

                10) Lojacorr Corretora

                11) Minuto Corretora de Seguros

                12) PASI (Plano de Amparo Social Imediato)

                13) Rodobens Corretora de Seguros

                14) Tarraf Corretora de Seguros

                15) THB Brasil Corretora

                16) Vila Velha Corretora de Seguros

                17) VIS Corretora de Seguros

 

        Como já ressaltado, no arquivo citado do site, existem bem mais detalhes sobre essas corretoras de seguros.

 

        A seguir, como ilustração, um resumo das informações econômicas obtidas e, em seguida, informações gerais de cada companhia.

 


                3.2) Informações econômicas

        A seguir, o resumo de algumas informações econômicas.

 

Corretora

Informações Econômicas

AON

Em 2013, R$ 4 bilhões de prêmios colocados no mercado, 25% a mais do que no anterior

Brasilinsurance

R$ 258 milhões de comissões em 2013, atendendo mais de 15 mil empresas

BRB Corretora

No 1º semestre de 2014 teve um montante de R$ 45 milhões de arrecadação em prêmio líquido de seguros

Classic

Em 2013, R$ 38 milhões de prêmios, sobretudo em seguro de pessoas

Divicom

R$ 30 milhões de prêmios em 2013, com 50 mil clientes PF e 3 mil cliente PJ

Grupo Interbrok

Em 2013, faturamento de prêmios de R$ 415 milhões e R$ 62 milhões em comissões, em diversos ramos de seguros.

Grupo Life Brasil

No 1º semestre de 2014 acumulou a marca de 121,3% de incremento em prêmios cobrados quando comparado ao 1º semestre de 2010.

Harmonia

Carteira de clientes segmentada em dois grupos: Benefícios, que corresponde a 44%; e Ramos Elementares, responsável por 56% do faturamento da empresa.

Lockton

Em 2013, mais de R$ 300 milhões em prêmios colocados e taxa de retenção de clientes de 95% no Brasil.

Lojacorr Corretora

Em 2013, R$ 172 milhões em prêmios emitidos e R$ 31 milhões em comissões, com mais de 140 mil apólices emitidas e mais de R$ 126 mil clientes segurados.

Minuto

A empresa tem uma carteira de mais de 50 mil clientes. São feitos mais de 13 mil atendimentos telefônicos por mês.

PASI

Mais de 2,5 milhões de segurados. Mais de 20 mil empresas conveniadas.

Rodobens

Faturou R$ 336 milhões em 2013, divididos em Automóvel, Prestamista, Transportes e Benefícios.

Tarraf

Em 2013, prêmios médios de R$ 50 milhões, atuando em todo território nacional, através de parcerias com Concessionários de Caminhões.

THB Brasil

Em 2013, prêmios R$ 625 milhões, sendo 36% em resseguro e 64% em seguro.

Vila Velha

Em 2013, R$ 320 milhões em prêmios entre seguros e serviços.

VIS

Em 2013, R$ 70 milhões em prêmios e fundos de previdência em 2013.

 


                3.3) Informações gerais

        A seguir, mais dados.

 

Corretora

Informações Gerais

AON

Líder mundial em gestão de riscos, corretagem de seguros, resseguros e consultoria em benefícios e capital humano. No Brasil, conta com cerca de 1.500 colaboradores e 10 escritórios.

Brasilinsurance

Formada por 52 corretoras, tendo presença em 11 estados, possuindo cerca de 1.100 colaboradores.

BRB Corretora

Atua no mercado há 26 anos, participa, por meio de parcerias com organizações não governamentais, de projetos voltados à cultura, lazer, esportes e educação, sobretudo no Distrito Federal.

Classic

Fundada em 1990, o quadro funcional é composto por 55 profissionais. Somando-se aos prestadores de serviços e representantes chega-se a um número superior a 250 colaboradores no país.

Divicom

A corretora tem mais de 16 anos de experiência com atuação nacional, contando com 9 filiais em 5 estados. A estrutura tem 200 funcionários.

Grupo Interbrok

Corretora independente que atua fortemente em aquisições. A empresa conta com 260 funcionários.

Grupo Life Brasil

Fundada em 1998, com mais de 80 colaboradores, presta também assistência a mais de 30 corretores, 

Harmonia

Fundada em 1981, a empresa conta com 100 colaboradores no Brasil, distribuídos em 3 escritórios: São Paulo, Campinas e Poços de Caldas.

Lockton

Fundada há quase 50 anos, com 150 colaboradores no Brasil e 11 mil no mundo.

Lojacorr Corretora

Fundada em 1996, trabalha com 90 colaboradores e 430 corretores acionistas.

Minuto

Criada em 2011, a corretora trabalha com 230 colaboradores.

PASI

Criado em 1989, a corretora trabalha com uma equipe de 60 profissionais.

Rodobens

Com 65 anos de atuação, a corretora possui 225 colaboradores que atuam em todo o país, com sede em São José do Rio Preto/SP.

Tarraf

Fundada em 1991, a corretora trabalha com equipe com 67 colaboradores, sendo todas as vendas e atendimento realizado por funcionário da Corretora.

THB Brasil

A corretora chegou ao Brasil em 2006, trabalhando no país com 180 funcionários.

Vila Velha

Fundada em 1975, trabalha atualmente com 600 funcionários.

VIS

Começou as suas atividades em 2011, opera atualmente com 23 colaboradores.


        4) Comentários Finais

 

        Esse é o primeiro relatório econômico sobre esse cadastro, que, acreditamos, ainda há um bom espaço para crescer.

 

        Pelas estimativas realizadas, há aproximadamente 500 empresas corretoras de seguros no país com o faturamento de prêmios de, no mínimo, R$ 15 milhões por ano.

 

        É esse perfil de empresa que buscamos para esse cadastro!

 

        No futuro, em termos práticos, o objetivo é que, com esse volume elevado de informações, as próprias corretoras irão gerenciar esses dados, havendo somente, de nossa parte, uma conferência das informações enviadas. Nesse caso, desenvolveremos um modelo do tipo “wikipedia” (a mais famosa enciclopédia eletrônica do mundo). Na verdade, em sentido figurado, o sonho aqui é criar uma “wikipedia das corretoras de seguros brasileiras”.

 

        Mas esse cadastro não é um fim em si mesmo. A partir da execução desse projeto, imaginamos quatro principais utilidades:

 

        a) Por exemplo, poderemos determinar as principais corretoras em uma região específica, segundo seu perfil de atuação (ramos, etc). Essa informação será útil para diversos agentes externos ao mercado das corretoras: seguradoras, segurados, prestadores de serviços, etc. Ou seja, o projeto terá utilidade para segmentos que se relacionam direta ou indiretamente com as corretoras de seguros.

 

        b) As corretoras poderão se utilizar desse cadastro como um canal de divulgação das suas novidades estratégicas (mudanças geográficas, comerciais, estruturais, etc), informando aos seus parceiros, pela própria rede do cadastro, quando isso ocorrer. Além disso, as corretoras poderão se comparar a seus pares, usando todas essas informações como referência estratégica. Ou seja, o estudo terá utilidade para as próprias corretoras que irão participar dele.

 

        c) Diversos estudos e estatísticas poderão ser gerados a partir das informações obtidas, determinando assim as tendências do segmento como um todo, de uma região, de um ramo, etc. Ou seja, o trabalho terá utilidade para estudiosos e pesquisadores.

 

        d) Com mais informação e transparência, esse segmento ganha uma maior importância institucional junto à sociedade. Ou seja, teremos também utilidade para a instituição como um todo.



[1] O estudo Cadastro das Principais Corretoras de Seguros (CPCS) é realizado em parceria com a Revista Cobertura (www.skweb.com.br), estando todos os detalhes disponíveis no site dessa publicação.

 
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